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哈密市是新疆維吾爾自治區(qū)轄地級市，地處新疆維吾爾自治區(qū)最東端，自古就是絲綢之路的咽喉，有“西域襟喉，中華拱衛(wèi)”和“新疆門戶”之稱。2017年6月，經(jīng)國務(wù)院同意，新疆哈密市、昌吉回族自治州和克拉瑪依市成為綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。根據(jù)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施方案，哈密市通過5年左右的時間，初步構(gòu)建具有哈密特色的組織體系完備、產(chǎn)品工具豐富、政策支持有力、穩(wěn)健安全運(yùn)行、服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)的綠色金融體系，探索形成可復(fù)制推廣經(jīng)驗(yàn)的綠色金融發(fā)展目標(biāo)。近年來，哈密市抓住綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)機(jī)遇，在各方政策支持下，積極搭建綠色金融發(fā)展框架，引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)綠色升級轉(zhuǎn)型，健全完善綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展機(jī)制，為經(jīng)濟(jì)落后地區(qū)的綠色轉(zhuǎn)型之路示范先行。
一、 哈密綠色金融改革創(chuàng)新實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
在國家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)過程中，哈密市積極結(jié)合自身優(yōu)勢，從政策踐行和市場創(chuàng)新兩個維度發(fā)展綠色金融，積累了豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。一方面，根據(jù)中國人民銀行等七部委發(fā)布《新疆維吾爾自治區(qū)哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案》和《新疆綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)方案實(shí)施細(xì)則》等政策文件中的要求，持續(xù)完善地方綠色金融體系建設(shè)，同時結(jié)合地域特色，在組織設(shè)計與綠色金融產(chǎn)品中開展獨(dú)特創(chuàng)新。另一方面，充分利用當(dāng)?shù)啬茉磧?yōu)勢夯實(shí)綠色發(fā)展，在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的綠色改造和節(jié)能技術(shù)的使用中擴(kuò)寬綠色資金的進(jìn)入路徑。
(一)政策與標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合，為綠色金融發(fā)展提供引導(dǎo)
在頂層設(shè)計方面，自綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)設(shè)立以來，新疆維吾爾自治區(qū)成立了綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，出臺了《關(guān)于自治區(qū)構(gòu)建綠色金融體系的實(shí)施意見》《新疆綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)方案實(shí)施細(xì)則》等文件，其中明確提出，新疆經(jīng)濟(jì)管理部門應(yīng)根據(jù)自治區(qū)實(shí)際情況，以《綠色信貸指引》《綠色債券支持項(xiàng)目目錄(2015版)》和各類綠色產(chǎn)業(yè)政策文件為基礎(chǔ)，明確自治區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目界定，確定重點(diǎn)支持領(lǐng)域，建立對應(yīng)的綠色清單產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目清單，定期開展遴選、認(rèn)定和推薦工作，為其在債券發(fā)行、信貸、基金、上市等多方面的融資活動提供服務(wù)以及在產(chǎn)業(yè)綠色技術(shù)改革融資中提供幫助。
在標(biāo)準(zhǔn)引領(lǐng)方面，哈密市積極推動建立國際認(rèn)可、國內(nèi)統(tǒng)一、清晰可行的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。2020年6月，哈密市啟動綠色產(chǎn)業(yè)和綠色金融雙標(biāo)準(zhǔn)試點(diǎn)工作，抓住試驗(yàn)區(qū)建設(shè)機(jī)遇，因地制宜、吸納創(chuàng)新，在綠色金融體制機(jī)制、組織架構(gòu)、產(chǎn)品和服務(wù)等方面先行先試。此外，哈密市不斷加強(qiáng)綠色項(xiàng)目儲備和謀劃，專門成立了綠色金融專班，通過召開綠色項(xiàng)目融資對接會，加強(qiáng)綠色項(xiàng)目庫建設(shè)，并形成了科學(xué)的綠色項(xiàng)目申報和評估體系。截至目前，當(dāng)?shù)乩塾嫾{入自治區(qū)綠色項(xiàng)目庫純綠項(xiàng)目147個，融資需求708.28億元，已實(shí)現(xiàn)融資212.64億元，進(jìn)一步拓展了當(dāng)?shù)鼐G色項(xiàng)目的融資渠道。
(二)組織與產(chǎn)品相結(jié)合，為綠色金融發(fā)展提供重要力量
一是建設(shè)綠色金融專營機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化綠色項(xiàng)目融資對接效率。綠色金融專營機(jī)構(gòu)的專一業(yè)務(wù)和方向能夠?yàn)榫G色項(xiàng)目的篩選以及資金的融通提供更優(yōu)質(zhì)的一對一支持服務(wù)，基于此，哈密市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)率先垂范，轄區(qū)內(nèi)14家銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立綠色支行、綠色事業(yè)部和綠色柜臺，符合條件的6家銀行機(jī)構(gòu)授予“綠色支行”稱號。同時，這些綠色專營機(jī)構(gòu)還研究制定了相關(guān)制度細(xì)則，建立綠色項(xiàng)目庫，強(qiáng)化綠色項(xiàng)目融資對接。
二是信貸引領(lǐng)，綠色融資規(guī)模持續(xù)提升。實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型需要巨大的資金需求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在支持產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展融資中扮演重要角色。根據(jù)中國人民銀行哈密市中心支行調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，截至2022年一季度，哈密市綠色信貸余額279.1億元，同比增長8.9%,占各項(xiàng)貸款比重35.6%，其中清潔能源設(shè)施建設(shè)和運(yùn)營貸款余額占綠色信貸的比重為63%。由于哈密市銀行金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“綠色信貸只增不減，非綠信貸只減不增”的政策，因此未來綠色信貸仍有較大發(fā)展空間。
三是聚焦地方特色開展多類型綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。金融機(jī)構(gòu)通過不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，為自治區(qū)經(jīng)濟(jì)綠色、低碳、高質(zhì)量發(fā)展提供了有力支撐。如工商銀行哈密市分行于2021年發(fā)放的區(qū)域內(nèi)首筆“可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)貸款”“煤炭清潔高效利用貸款”累計近3億元；建設(shè)銀行哈密市分行以電費(fèi)收費(fèi)權(quán)質(zhì)押為光熱發(fā)電項(xiàng)目提供10億元融資支持；交通銀行哈密市分行通過融資租賃業(yè)務(wù)為風(fēng)電項(xiàng)目提供6億元資金，有效盤活了企業(yè)資產(chǎn)。此外，在國際合作方面，新疆哈密廣恒新能源有限公司通過清潔發(fā)展機(jī)制與境外企業(yè)簽署3萬歐元跨境碳交易協(xié)議，落地碳匯交易。
四是綠色保險加持，形成特色亮點(diǎn)。近年來，人保財險、太平洋財險和中華聯(lián)合保險3家保險公司在哈密市的分支機(jī)構(gòu)大力發(fā)展綠色保險，截至2019年6月底，綠色保費(fèi)收入1.1億元，占財險比重30%，保障金額99.53億元，位居當(dāng)時全國八個綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)第三位。
(三)與產(chǎn)業(yè)發(fā)展相協(xié)同，在企業(yè)自主創(chuàng)新中帶動綠色投資熱情
一是企業(yè)充分利用當(dāng)?shù)匦履茉垂┙o優(yōu)勢，改變能源使用結(jié)構(gòu)，夯實(shí)綠色發(fā)展基礎(chǔ)。在傳統(tǒng)能源方面，通過使用先進(jìn)技術(shù)推動煤炭清潔高效利用，減少煤炭燃燒產(chǎn)生的碳排放。同時，推動優(yōu)勢資源轉(zhuǎn)換戰(zhàn)略，進(jìn)行煤炭和綠色新能源優(yōu)化組合改革，提高清潔能源供應(yīng)能力，努力實(shí)現(xiàn)綠色低碳的高質(zhì)量發(fā)展。
二是進(jìn)行節(jié)能技術(shù)改造升級工程，加快工藝革新。企業(yè)強(qiáng)化工業(yè)節(jié)能增效，推動工業(yè)資源綜合利用和水資源綜合利用。譬如哈密天山水泥有限責(zé)任公司采取最嚴(yán)格的措施控制污染源，在日常生產(chǎn)中，企業(yè)健全完善了各項(xiàng)環(huán)保設(shè)施，實(shí)現(xiàn)了清潔化生產(chǎn)。此外在生產(chǎn)過程中綜合利用了當(dāng)?shù)馗麟姀S、有色金屬冶煉廠等企業(yè)的廢棄物如粉煤灰、工業(yè)廢渣、煤矸石等作為原材料生產(chǎn)高標(biāo)準(zhǔn)水泥，不僅降低了生產(chǎn)成本，而且大幅度減少了園區(qū)內(nèi)固體廢棄物帶來的污染，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)循環(huán)利用，此舉是“變廢為寶”也是工業(yè)資源綜合利用的良好實(shí)踐，促進(jìn)工業(yè)綠色化。企業(yè)加快節(jié)奏的綠色轉(zhuǎn)型無疑為金融投資提供更廣闊的市場。
二、 把握綠色金融改革創(chuàng)新的新機(jī)遇
針對綠色金融改革創(chuàng)新過程中出現(xiàn)的挑戰(zhàn)與機(jī)遇，哈密市一方面依托當(dāng)?shù)馗火埖纳鷳B(tài)資源，利用綠色金融進(jìn)行生態(tài)修復(fù)、生態(tài)療養(yǎng)建設(shè)、特色農(nóng)產(chǎn)品打造等促進(jìn)生態(tài)產(chǎn)品價值實(shí)現(xiàn)，積極推動產(chǎn)業(yè)能源轉(zhuǎn)型，發(fā)展轉(zhuǎn)型金融，支持高碳行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展。另一方面，通過“新能源+綠色金融”這一創(chuàng)新模式，組合運(yùn)用多種金融工具，把握風(fēng)電、光電等新能源優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)發(fā)展機(jī)會。
(一)良好自然生態(tài)稟賦，可積極推進(jìn)綠色金融支持生態(tài)產(chǎn)品價值實(shí)現(xiàn)
一是大力發(fā)展清潔能源。天山山脈橫亙于哈密，把全市分為山南山北，全市已開發(fā)利用的耕地、草場、林地、水面約占總面積的29.35%。良好的自然環(huán)境為當(dāng)?shù)鼐G色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供了一定基礎(chǔ)。哈密生態(tài)資源豐富，可以推進(jìn)林權(quán)、水權(quán)等自然資源向資本轉(zhuǎn)化，開展生態(tài)權(quán)益交易。在自然氣候上，哈密市屬于典型的溫帶大陸性干旱氣候，空氣干燥，大氣透明度好，云量遮蔽少，光能資源豐富，為全國光能資源優(yōu)越地區(qū)之一，全年日照時數(shù)為3300至3500小時，為全國日照時數(shù)最多的地區(qū)之一。哈密市依托光伏、風(fēng)能資源豐富稟賦，大力開發(fā)清潔能源，提升清潔電力占比，持續(xù)支持西電東送，推進(jìn)民電并網(wǎng)。
二是推進(jìn)生態(tài)修復(fù)與服務(wù)。近年來，哈密市扎實(shí)推進(jìn)東天山生態(tài)修復(fù)與保護(hù)、喀爾里克冰川禁牧、哈密河濕地生態(tài)恢復(fù)與保護(hù)等工程，建成856.8平方公里東天山喀爾里克自然保護(hù)區(qū)，喀爾里克冰川草原植被綜合覆蓋率達(dá)到94.5%，推進(jìn)生態(tài)修復(fù)保護(hù)，可以嘗試引入“濕地銀行”等機(jī)制保護(hù)生態(tài)。哈密依托天山山脈、各種河流、各種自然保護(hù)區(qū)的優(yōu)勢，可以合理開發(fā)生態(tài)旅游、生態(tài)療養(yǎng)產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，大力發(fā)展綠色服務(wù)業(yè)，打造生態(tài)療養(yǎng)品牌，吸引旅游人口。
三是提升特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)品附加值。2022年7月，習(xí)近平總書記在新疆考察時明確指出要因地制宜發(fā)展優(yōu)勢農(nóng)產(chǎn)品、壯大優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)農(nóng)牧業(yè)綠色高效發(fā)展。哈密市立足特色農(nóng)產(chǎn)品資源優(yōu)勢，積極開發(fā)以“哈密瓜、大棗、葡萄、杏子”等農(nóng)產(chǎn)品資源為原材料的高附加值產(chǎn)品，加快農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，并圍繞農(nóng)業(yè)產(chǎn)品打造綠色產(chǎn)業(yè)鏈打包服務(wù)，打造采摘、加工、包裝、銷售一體化平臺。
(二)多數(shù)控排產(chǎn)業(yè)亟須低碳轉(zhuǎn)型，可進(jìn)一步推進(jìn)轉(zhuǎn)型金融應(yīng)用
哈密市作為能源資源型城市、全國重要能源基地，能源活動碳排放占碳排放總量的90%以上。根據(jù)哈密市2021年國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展統(tǒng)計公報，2021年工業(yè)企業(yè)利潤排名前五的行業(yè)分別為采礦業(yè)(70.85億元)、煤炭開采和洗選業(yè)(57.88億元)，電力、熱力生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)(56.39億元)，石油、煤炭及其他燃料加工業(yè)(32.16億元)以及有色金屬礦采選業(yè)(7.48億元)，基本集中在國家規(guī)定的重點(diǎn)控排領(lǐng)域，亟須金融支持進(jìn)行技術(shù)升級改造、商業(yè)轉(zhuǎn)型，以逐步實(shí)現(xiàn)減排、低碳、凈零排放，有效推動國家“碳達(dá)峰碳中和”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。
由于轉(zhuǎn)型金融兼顧碳密集型行業(yè)企業(yè)的減排活動，可有效補(bǔ)充綠色金融所無法覆蓋的高碳領(lǐng)域范圍，擴(kuò)大了潛在發(fā)行人和投資者的可選范圍，在收益和目標(biāo)類型上更加靈活，可以不局限于綠色項(xiàng)目，而是涉及并聚焦于傳統(tǒng)高能耗行業(yè)的碳密集型和提高碳捕捉效率等項(xiàng)目，從而創(chuàng)造更多投資選擇。因此，哈密市在促進(jìn)煤炭等高排放行業(yè)轉(zhuǎn)型路徑中可以應(yīng)用可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券等轉(zhuǎn)型金融工具，引導(dǎo)資金助力諸如鋼鐵、煤炭等碳密集或高環(huán)境影響行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展。
(三)風(fēng)電、光電等新能源優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅速，綠色金融融資渠道可進(jìn)一步拓展
作為國家產(chǎn)融合作試點(diǎn)城市、國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，近年來，哈密積極推動工業(yè)加速轉(zhuǎn)型升級，扎實(shí)推進(jìn)能源基地、先進(jìn)制造業(yè)基地、“疆電外送”中心建設(shè)，新能源及配套裝備制造等特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展壯大。2021年，全國首批、新疆首座50兆瓦熔鹽塔光熱發(fā)電站建成并網(wǎng)，哈密也成為了國家千萬千瓦級風(fēng)電基地、百萬千瓦級光伏基地、全國規(guī)模最大的風(fēng)光火電打捆外送基地。哈密市依托豐富的風(fēng)力、光、熱資源，加大力度規(guī)劃建設(shè)大型風(fēng)光電基地，發(fā)揮能源優(yōu)勢，把發(fā)展清潔低碳能源作為調(diào)整能源結(jié)構(gòu)的主要方式，其太陽能年輻射總量、風(fēng)能資源儲量、煤碳資源儲量均居全國前列。
當(dāng)前，在金融活動開展過程中，我國新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展普遍面臨企業(yè)負(fù)債率偏高、投融資結(jié)構(gòu)不匹配、融資工具單一等一系列問題。除銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外，包括信托、基金、保險等各類型金融機(jī)構(gòu)都在瞄準(zhǔn)新能源領(lǐng)域，可為哈密市新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展拓寬融資渠道提供助力。哈密市當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)可根據(jù)綠色企業(yè)或項(xiàng)目在不同發(fā)展階段的融資需求，打造“新能源+綠色金融”這一創(chuàng)新模式，組合運(yùn)用多種金融工具，開展綠色市場化債轉(zhuǎn)股、綠色基金、綠色信貸等多樣化綠色金融業(yè)務(wù)，為綠色低碳項(xiàng)目融資提供長期限、低成本資金，從而助力哈密市企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展和雙碳目標(biāo)的順利推進(jìn)。
施懿宸 中財綠指首席顧問
程心如 中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院助理研究員、長三角綠色價值投資研究院助理研究員
李雪雯 中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院研究員
原標(biāo)題：IIGF觀點(diǎn) | 新疆哈密市綠色金融支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展淺析
